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上市险企齐报喜 承保投资两端“红”

2019-10-31 08:29:54 来源:上海证券报 作者:韩宋辉 涨停板套利三天赚20%

  在披露三季报的次日,中国人寿(行情601628,诊股)以4.99%的涨幅收盘,在非银金融(中信)板块中一枝独秀。

  “归母净利润577亿元、同比增速达190.4%”,亮眼的三季报是投资者昨日在A股市场加注中国人寿的主要原因。无独有偶,五大A股上市险企,今年前三季度齐报喜,合计实现归母净利润2445.52亿元,同比上涨85.55%。

  与往年不同,在保险业转型调结构的大背景下,今年上市险企不再完全依赖投资端,而实现了承保、投资的双支撑。

  业务结构调整迈入深水区

  在监管政策的长期引导下,近年来,上市险企普遍在进行业务结构调整,向“保险保障”回归。经过几年的努力,上市险企今年开始迈入转型深水区,业务结构调整取得显著成果,业务质量再上一层楼。

  据上证报统计,今年前三季度,中国人保(行情601319,诊股)、中国人寿、中国平安(行情601318,诊股)、中国太保(行情601601,诊股)和新华保险(行情601336,诊股)五大A股上市险企共实现保费收入17609亿元,同比增长9.27%,占保险业前三季度保费收入的51%。

  在保费收入高增长的同时,上市险企的业务结构得到进一步优化。在人身险领域,寿险龙头中国人寿的“重振国寿”战略落地成效显著,公司首年期交保费在长险新单保费中的占比达98.07%,较2018年同期增长8.45个百分点。在财产险领域,财险龙头中国人保的非车险业务占比达到43%,较上年底提升了近9个百分点,显示出公司对车险业务依赖程度持续降低,业务机构进一步多元化。

  业务结构的优化,让上市险企拥有更高的业务质量。在人身险公司中,体现为新业务价值增长强劲——前三季度,中国人寿的新业务价值同比增长20.4%。在财产险公司中,体现为综合成本率进一步优化——中国人保旗下人保财险的综合成本率约为97.9%,较2018年下降0.6个百分点。

  随着时间步入四季度,上市险企“开门红”将成为市场关注的焦点。招商证券(行情600999,诊股)撰文称,从目前各公司对2020年“开门红”的初步规划来看,启动时间有所提前、投入力度有所提升,预计上市险企2020年“开门红”的新单保费增速将进一步恢复,2020年一季度的新业务价值增速将向好,奠定全年稳健增长趋势。

  投资端兼顾稳健灵活

  在上市险企的业绩报表中,投资收益一直是最重要的看点之一。根据上证报统计,五大上市险企,今年前三季度合计实现投资收益3024亿元,同比增长27。51%。

  在一家大型保险公司投资业务负责人看来,保险公司投资方面之所以能赚得盆满钵满,是因为灵活把握住了投资机会,资产结构得以持续优化。

  “整体上看,上市险企始终遵循资产负债管理匹配的原则,构建了以固定收益类投资为主,权益类投资为辅的多元投资组合。” 据他介绍,这是保险资金在投资上的共性。

  “今年上半年,固定收益类投资的难度比较大。”上述负责人直言,不过,部分上市险企去年下半年已经提前做了一些固收类资产配置布局,今年上半年又择机重点配置了长期债券,同时灵活选择银行存款、非标等作为补充,努力提高了收益率。

  在权益投资方面,上市险企普遍主动出击,抓住了去年底到今年的一些权益投资配置机遇,充分分享了境内股票市场大幅上涨所带来的收益。同时,对于一些高分红高股息股票,上市险企在低估值时积极配置,构建了长期核心资产组合。

关键词阅读:投资收益 人保财险 投资组合 投资机会 承保

责任编辑:李丽梦 RF13188
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